LE PROBLÈME
La fraude triomphe. Le secteur des paiements se fragmente. EVC change la donne.
Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
Battery-free
Power is harvested from the EMV terminal itself at every tap or dip. No battery to replace, ever.
Drop-in module
ISO 7810 ID-1 compatible and EMV chip and OS agnostic, so it fits existing card production lines.
Dual interface
Works contact or contactless, with inductive coupling and direct connect power modes.
Always-on display
The 3-digit code is visible on the card itself, not hidden behind an app or a printed number.
Invisible mode
Cardholders can manually clear the on-card display to shield the code from view when the card isn't in use.
Refresh from your wrist or phone
The code can also be manually changed from the issuer's mobile app or an Apple Watch extension, not just at the terminal.
LE PROBLÈME
La fraude triomphe. Le secteur des paiements se fragmente. EVC change la donne.
Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
Never leaves the transaction
Verification happens inside the EMV transaction itself, unlike other dCVV solutions that interrupt checkout for a separate verification step.
iOS, Android, web & Wearables
The virtual card refreshes its CVV/CVC directly inside the issuer's mobile app, or from an Apple Watch extension, across every major platform.
Manual refresh, anytime
If a cardholder suspects their virtual card data is compromised, they can refresh the code on demand from their phone or watch.
Compatible with existing HSMs
Integrates with the hardware security modules issuers already run, with no new server infrastructure required.
One platform, one PAN
Virtual and physical cards share the same underlying EVC platform and the same primary account number.
Card-ready when you are
Issuers can launch virtual-first and add a physical EVC card later on the same account, with no re-platforming.
LE PROBLÈME
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Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
Wherever you are
The code lives on the wrist, available mid-commute, mid-errand, or mid-anything else, not locked to a countertop or a bag.
Authenticate agentic purchases
Confirm Proof of Human Intent for an AI-initiated purchase directly from the wrist, no phone required.
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Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
Physical card
Launch with an EVC-Ready physical card first.
Virtual card
Add virtual EVC on the same account, no new integration.
Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
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Card-heavy issuers acquire new markets
Launch EVC in digital form to reach markets and segments where physical card production and issuance logistics would otherwise slow expansion.
Digital-first fintechs graduate to physical
Start virtual-only to move fast, then add EVC-Ready physical cards on the same platform once the program is ready to scale, with no new capital outlay.
A revenue line, not just a security line
68% of cardholders say they would pay extra for EVC, and 55% would switch banks to get it (FIS, 2022), turning every activation into recurring value rather than a one-time hardware sale.
LE PROBLÈME
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2.4x
The dispute rate on agent-initiated transactions today, compared to human-initiated card-not-present purchases. EVC's Proof of Human Intent is built for exactly this gap.
Chargebacks911, 2026
LE PROBLÈME
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Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
POS
Tap or dip at any EMV-compliant terminal in stores and restaurants worldwide.
ATM
The dynamic code refreshes the same way at ATMs as it does at checkout.
Mobile
Cardholders can view and manually refresh their code from their issuer's app.
Digital Wallets
Virtual EVC cards live natively inside wallet apps on iOS, Android, and web.
Invisible Mode
Cardholders manually hide the code on the physical card or inside the digital wallet, on demand.
Ghost Mode
Hides the code and deactivates the card. New cards arrive pre-deactivated, so a stolen one stays useless until the real cardholder activates it.
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Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
Card-industry lead times
Production runs on the same schedules and volumes issuers already plan around, with no separate hardware timeline to manage.
Consistent quality at volume
Every micromodule passes the same certification and quality control before it reaches a card body.
Supply ready for national rollouts
Manufacturing capacity is built for issuer-scale deployment, not limited pilot batches.
COMMENT ÇA FONCTIONNE
Simple pour les détenteurs de carte. Puissant pour tous.
EVC s'intègre à vos habitudes existantes. Aucune nouvelle application requise, aucun changement de comportement, aucune friction.
1
The cardholder uses a physical EVC-Ready card to make a purchase as normal, tapping or dipping at any EMV terminal.
2
The EVC dynamic security code refreshes automatically on the card's e-paper display with every card-present transaction.
3
Stolen card data becomes worthless, and card-not-present fraud drops out of the equation.
LE PROBLÈME
La fraude triomphe. Le secteur des paiements se fragmente. EVC change la donne.
Cartes physiques. Cartes virtuelles. Portefeuilles mobiles. Paiements numériques. Intelligence artificielle. Chaque nouveau canal de paiement introduit de nouvelles vulnérabilités à la fraude et, traditionnellement, chacun nécessitait un fournisseur de sécurité différent. EVC ONE change la donne. Une seule plateforme. Une seule architecture de sécurité. Une protection complète.
$49B
Projected global cost of CNP fraud by 2030
Nilson Report, 2023
73%
Of all card-related fraud happens in a card-not-present scenario
PYMNTS, 2023
75%
Of consumers would switch banks over inadequate fraud protection
Jumio Online Identity Study, 2024
$3-5T
In global commerce expected to be mediated by AI agents by 2030
McKinsey / PWC